Integrità della piazza finanziaria
Per la Svizzera è molto importante avere una piazza finanziaria pulita. Dispone di un efficace sistema di misure per combattere il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo e della proliferazione e lo applica in modo coerente.
I flussi finanziari illeciti pregiudicano l’integrità del settore finanziario. Essi ostacolano, infatti, una crescita durevole e alimentano la criminalità, il terrorismo e la corruzione in patria e all'estero. Per la Svizzera è dunque fondamentale che la piazza finanziaria svizzera rimanga pulita e venga rigorosamente protetta da qualsiasi abuso. Il nostro Paese si adopera in questo senso anche sul piano internazionale.
Adeguamenti a livello nazionale a tutela della piazza finanziaria svizzera e nella lotta contro il riciclaggio di denaro
Il Consiglio federale si adopera costantemente per creare maggiore trasparenza e lottare contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. Attualmente sono in corso i pertinenti lavori per adeguare le basi legali a tutela della piazza finanziaria svizzera. Il progetto prevede l’introduzione di un registro centrale federale per l’identificazione degli aventi economicamente diritto delle persone giuridiche, di obblighi di diligenza per attività particolarmente rischiose nel settore delle professioni legali e di altre misure necessarie per rendere più efficace la lotta contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. Le misure proposte sono conformi ai requisiti posti dagli standard internazionali.
Il 15 ottobre 2025, il Consiglio federale ha posto in consultazione un progetto per contrastare il riciclaggio di denaro, che concretizza a livello di ordinanza il registro degli aventi economicamente diritto approvato dal Parlamento e l’estensione della legge sul riciclaggio di denaro a determinate attività di consulenza. La consultazione si concluderà il 30 gennaio 2026.
Per maggiori informazioni sulle misure specifiche del disegno di legge, si veda: Rafforzamento della lotta contro il riciclaggio di denaro: Misure
Gruppo di coordinamento
Il Gruppo di coordinamento interdipartimentale per la lotta contro il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo e il finanziamento della proliferazione (GCRF), istituito dal Consiglio federale nel 2013, coordina i lavori in questo settore. Ha inoltre il compito di valutare costantemente i rischi relativi al riciclaggio di denaro, al finanziamento del terrorismo e al finanziamento della proliferazione. A tal fine, il GCRF ha pubblicato nel giugno 2015 il primo rapporto e nell'ottobre 2021 il secondo rapporto sulla valutazione nazionale dei rischi di riciclaggio di denaro e di finanziamento del terrorismo:
Oltre al rapporto menzionato, il GCRF pubblica regolarmente analisi incentrate sui rischi legati al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo in vari settori (si veda sotto: «Ulteriori informazioni», «Rapporti»). Ulteriori rapporti di analisi si trovano in fase di elaborazione.
Cooperazione internazionale a favore dell’integrità della piazza finanziaria svizzera
La Svizzera partecipa attivamente a livello internazionale alla lotta contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo, collaborando in particolare con il Gruppo di azione finanziaria internazionale (GAFI).
Gruppo d’azione finanziaria (GAFI)
Gli Stati che aderiscono al GAFI vengono sottoposti regolarmente a una verifica della conformità ai suoi standard. Nel 2016, la Svizzera è stata sottoposta alla quarta verifica. Pur riconoscendo la buona qualità generale del dispositivo svizzero, il GAFI ha individuato alcuni punti deboli, formulando pertinenti raccomandazioni. La Svizzera sarà sottoposta alla prossima valutazione nazionale da parte del GAFI nel 2026-2027.
GAFI – Svizzera (solo in francese e in inglese)