Lotta contro il riciclaggio di denaro
I flussi finanziari illeciti pregiudicano l’integrità del settore finanziario. Essi ostacolano, infatti, una crescita durevole e alimentano la criminalità, il terrorismo e la corruzione in patria e all'estero. Per la Svizzera è dunque fondamentale che la piazza finanziaria svizzera rimanga pulita e venga rigorosamente protetta da qualsiasi abuso.
Progetto in corso
Il 26 settembre 2025 le Camere federali hanno adottato la legge sulla trasparenza delle persone giuridiche (LTPG) e la revisione della legge sul riciclaggio di denaro (LRD). L’obiettivo è rafforzare la lotta contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo.
La LTPG introduce nuovi obblighi di trasparenza per gli enti giuridici e istituisce un registro federale centrale degli aventi economicamente diritto (registro per la trasparenza). Il nuovo registro, che sarà tenuto dal Dipartimento federale di giustizia e polizia, consentirà a determinate autorità di accedere in modo rapido e semplice a informazioni affidabili sugli aventi economicamente diritto di un ente giuridico. Un’autorità di controllo collegata al Dipartimento federale delle finanze effettuerà controlli in termini di esattezza, completezza e attualità delle informazioni contenute nel registro per la trasparenza. Il registro sarà accessibile a determinate autorità e alle persone assoggettate alla LRD.
La revisione parziale della LRD estende il campo di applicazione della legge a determinati servizi di consulenza, per esempio nell’ambito delle operazioni immobiliari o della costituzione e strutturazione di persone giuridiche.
Ulteriori informazioni
Retrospettiva
La legge del 10 ottobre 1997 sul riciclaggio di denaro (LRD; RS 955.0) è stata già oggetto di revisione alcuni anni fa: il 19 marzo 2021 il Parlamento ha approvato la sua modifica. Obiettivo di questa revisione era attuare alcune delle raccomandazioni più importanti scaturite dal rapporto sulla valutazione relativa alla Svizzera del Gruppo d’azione finanziaria (GAFI) del 2016 nonché ottimizzare il dispositivo di difesa del nostro Paese.
La revisione prevedeva misure per gli intermediari finanziari in relazione all’avente economicamente diritto, all’obbligo di aggiornare i dati dei clienti e al sistema di comunicazione dei sospetti in materia di riciclaggio di denaro. Inoltre, è stato possibile promuovere la trasparenza delle associazioni e rafforzare il monitoraggio e il controllo nel settore dei metalli preziosi. La LRD riveduta è entrata in vigore il 1° gennaio 2023.
Modifica della legge sul riciclaggio di denaro (progetto entrato in vigore)